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粤港澳大湾区建设背景下深圳的金融创新和开放机遇

网络整理
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  中央政治局第十三次集团进修提出,“经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。”形成以创新为主要支撑的经济体系和成长模式,实现国际一流湾区的成长方针,离不开金融开放和金融创新成长。

  当前中国金融业进入深条理开放阶段,需要处所先行先试的摸索。从日本、韩国金融开放的汗青履历教导来看,通过粗放的方式过快敦促金融账户和金融机构的深条理开放,有大概会对经济带来较大攻击,甚至导致金融危机。将来中国的金融开放更多需要渐进式改良,由处所举办先行先试的摸索,出力“啃硬骨头”,同时也担保稳妥推进。在深条理开放的历程中,开放的序次和进度更多地取决于湾区、示范区、新区等改良开放前沿阵地的试点进度和引领感化。

  深圳作为经济特区,出力建树中国特色社会主义先行示范区,也需要主动对接粤港澳大湾区的计谋陈设,继承扩大改良开放,担负起新时代重任,发挥创新型都市的引领感化。

  成立“湾区金融沙盒”创新试点是促进湾区金融创新的重要打破口。在新一轮财富革命的进程中,新技能、新业态、新模式不绝涌现,对付金融产物、金融制度、金融禁锢等各个方面都提出了新的要求。各国的金融禁锢开始逐渐对金融体系的创新成长给以了越来越大的试错空间。在节制不产生系统性风险的同时,通过不绝完善金融禁锢框架,更重视金融禁锢的适应性、协调性和有效性。

  2019年8月9日中共中央、国务院下发的「关于支持深圳建树中国特色社会主义先行示范区的意见」中明晰勉励摸索创新跨境金融禁锢。作为改良的开辟者,深圳可警惕英国、新加坡、澳大利亚等国度的“禁锢沙盒”制度,聚焦金融科技、普惠金融、绿色金融等当前金融规模的瓶颈和短板,摸索成立“湾区金融沙盒”创新试点。即答允香港、澳门和深圳注册的企业在深圳试点湾区沙盒创新项目,在粤港澳金融禁锢的最大合同数规模,以及可控的范畴内,勉励相关企业测试其创新的金融产物、处事、贸易模式或打点模式,引发金融创新潜力和活力,促进湾区形成相助创新的长效机制。思量到港澳和内陆的禁锢差别,前期可从金融科技的帮助业务开始入手,好比保险的长途理赔、科技晋升风险节制效率、生物识别等。

  摸索配合金融市场的可行路径,晋升金融开放的深度。当前香港和内陆之间在金融账户、金融产物等的互联互通上,还存在着诸多限制,在必然水平上延缓了金融深化的推进,低落了香港资金流入的努力性。「粤港澳大湾区成长筹划纲领」中明晰“有序推进金融市场互联互通”。深圳应借助粤港澳大湾区建树的机会,选取辖内与香港财富布局相匹配、在资金活动、两地住民交换较为密切的区域,通过试点“湾区连系产物”制度,在摸索小我私家金融账户开放和金融产物配合市场的可操纵路径。

  比拟深圳各辖区的财富布局,操作改造克鲁格曼指数来计较,香港与罗湖的财富相似度程度,从2009年至2017年,罗湖区与香港的财富相似系数一直维持在95%以上,个中2016年和2017年别离为96.32%和96.6%,远高于深圳65.76%的平均程度。与财富布局相对应,罗湖区的就业布局也与香港有较高的匹配度。2017年罗湖区第三财富就业人口占比为79.54%,香港占比为88.02%,为金融同业人才的交换互动奠基了一个精采的基本条件。

  在与港澳地域资金相助方面,罗湖地域操作外资的布局以港澳地域的投资为主,港澳资占比高于深圳全市的程度。2015年-2017年,罗湖区港澳外资金额占外资总额比重为92.4%,高于全市平均程度16.2个百分点。从两地住民交换来看,罗湖区与香港的往来频繁,罗湖区港口日均通关人次约为30万,全年约有1亿人次,通过罗湖来回于深圳与香港之间。

  综合思量罗湖区实现互联互通关键地理节点的区位优势、金融财富占比高与香港财富布局较为契合、与港澳资金形成了恒久良性相助、密切的人文交换等优势,前期可在罗湖区举办湾区联公道工业品制度的试点,先试行北向业务,成立港澳资金的流入机制,后期针对罗湖区当地户籍的人口,慢慢摸索南向业务,涉及跨境资金活动打点的问题,可参考港股通账户的做法,实行资金的关闭式打点。同时,摸索开展湾区连系保险产物试点的可行性。好比由港澳保险公司与保险公司相助,配合刊行一款连系保险产物,可同时在粤港澳三地市场举办销售,出力办理市场法则差别、金融市场开放的广度和深度不敷的痛点。(执笔人:刘哲)